10.00 🎤 Powitanie uczestników i rozpoczęcie szkolenia

Biuro nieruchomości jako instytucja obowiązana

• Kiedy pośrednik w obrocie nieruchomościami podlega obowiązkom AML
• Zakres obowiązków przy sprzedaży, zakupie oraz najmie i dzierżawie w zakresie objętym AML
• Rola właściciela biura w organizacji systemu AML
• Najczęstsze błędne przekonania dotyczące AML w branży nieruchomości
• Dlaczego sektor nieruchomości znajduje się w obszarze zainteresowania organów AML

Minimalny system AML w biurze nieruchomości

• Ocena ryzyka instytucji obowiązanej
• Wewnętrzna procedura AML
• Podział odpowiedzialności za realizację obowiązków AML
• Obowiązki szkoleniowe wobec pracowników i współpracowników
• Dokumentacja AML, którą powinno posiadać biuro
• Jak wykazać, że procedura działa w praktyce, a nie tylko istnieje „na papierze”

☕️11.15 – 11.30 Przerwa na kawę

Identyfikacja i weryfikacja klienta w praktyce pośrednika

• Kto jest klientem biura nieruchomości
• Kiedy należy rozpocząć czynności AML
• Jakie dane i dokumenty należy pozyskać od klienta
• Weryfikacja osób fizycznych, spółek, pełnomocników i reprezentantów
• Ustalanie beneficjenta rzeczywistego
• Korzystanie z rejestrów i źródeł zewnętrznych
• Dokumentowanie wykonanych czynności

Ocena ryzyka klienta i transakcji

• Jak ocenić ryzyko relacji z klientem i konkretnej transakcji
• Czynniki wpływające na poziom ryzyka
• Uproszczone, standardowe i wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego
• Kiedy konieczna jest pogłębiona analiza
• Jak uzasadniać i dokumentować decyzje AML
• Przykłady sytuacji podwyższonego ryzyka w obrocie nieruchomościami

☕️12.45 – 13.00 Przerwa na kawę

Czerwone flagi i transakcje podejrzane

• Jak rozpoznawać sygnały ostrzegawcze w procesie obsługi klienta
• Które elementy transakcji powinny wzbudzić zwiększoną czujność pośrednika
• Jak odróżnić sytuację nietypową od sytuacji podejrzanej
• Jak postępować, gdy pojawiają się wątpliwości dotyczące klienta, struktury transakcji lub źródła środków
• Kiedy może powstać obowiązek zawiadomienia GIIF
• Zakaz ujawniania informacji klientowi
• Praktyczne omówienie przypadków występujących w działalności biur nieruchomości

Kontrola AML i nadchodzące zmiany regulacyjne

• Kto może kontrolować biuro nieruchomości w zakresie AML
• Czego może oczekiwać organ kontrolny
• Jakie dokumenty i informacje powinny być dostępne w biurze
• Najczęstsze braki identyfikowane podczas kontroli
• Jak przygotować biuro do kontroli
• Jak ograniczyć ryzyko sankcji administracyjnych
• Najważniejsze założenia unijnego Pakietu AML i ich znaczenie dla rynku nieruchomości

Podsumowanie

• Najważniejsze obowiązki właściciela biura nieruchomości
• Praktyczna checklista obszarów do weryfikacji
• Najczęstsze błędy w organizacji AML
• Priorytety działań po szkoleniu – co warto sprawdzić, poprawić i udokumentować w pierwszej kolejności

14.15 Zakończenie szkolenia