10.00  Powitanie uczestników i rozpoczęcie szkolenia

Andrzej Otto, Praktyk w zakresie AML, Kontroler wewnętrzny, inspektor nadzoru w firmach inwestycyjnych, Santander Bank Polska

Know Your Customer – (poznaj swojego klienta) istota procesu

11.00 – 11.15 Przerwa na kawę

Środki bezpieczeństwa finansowego

• Co było pierwsze, jajko czy kura. Czyli o wzajemnej zależności oceny ryzyka klienta od wyników środków bezpieczeństwa finansowego
• Ocena ryzyka klienta. Metodologia oceny. Zakres wykorzystywanych danych
• Klasyczne kategorie ryzyka (niskie, standardowe, wysokie)
• Rodzaje środków bezpieczeństwa finansowego
• Standardowe środki bezpieczeństwa finansowego – zakres stosowania
• Uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego – przesłanki stosowania
• Wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego. Ustawowy i uznaniowy zakres stosowania
• Identyfikacja i weryfikacja klienta. Kiedy stosować i na podstawie jakich dokumentów
• Brak możliwości zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego. Konsekwencje postawy, „nie damy państwu naszych danych i co nam państwo zrobicie”?

Beneficjent rzeczywisty

• Kim jest beneficjent rzeczywisty?
• Zasady ustalania beneficjenta rzeczywistego: Jak się odnaleźć w gąszczu zasad ustalania beneficjentów rzeczywistych? Dokumenty stanowiące podstawę ustalenia beneficjenta rzeczywistego, Obowiązek weryfikacji klienta w CRBR
• Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych – cel oraz zasady działania
• Obowiązek zgłaszania beneficjentów rzeczywistych do CRBR
• Zasady zgłaszania rozbieżności do CRBR – kto, kiedy i co ma zgłosić?

13.00 – 13.15 Przerwa na kawę

Osoby na eksponowanych stanowisku politycznym (PEP)

• Kim są i jak je ustalić?
• Dodatkowe obowiązki związane z relacjami z klientem będącym PEP-em

Outsourcing środków bezpieczeństwa finansowego

• Identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta
• Pełen zakres środków bezpieczeństwa finansowego

Zmiany w procesie KYC wynikające z Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2024/1624

15.00 Zakończenie szkolenia