10.00  Powitanie uczestników i rozpoczęcie szkolenia

Wprowadzenie do AML w branży ubezpieczeniowej

• Rola AML w sektorze finansowym
• Znaczenie dla ubezpieczeń
• Rola agentów i TU
• Przegląd regulacji UE i krajowych

11.00 – 11.15 Przerwa na kawę

Podstawy prawne i definicje

• Ustawa AML, definicje (beneficjent rzeczywisty, instytucja obowiązana, PEP), obowiązki TU i agentów

Specyfika AML w ubezpieczeniach

• Produkty o podwyższonym ryzyku (np. ubezpieczenia na życie z UFK), kanały sprzedaży, przykłady schematów prania pieniędzy

13.00 – 13.15 Przerwa na kawę

Identyfikacja i weryfikacja klienta (KYC)

• Procedury KYC, dokumenty
• Weryfikacja beneficjenta rzeczywistego
• Identyfikacja PEP
• Monitoring relacji

Ocena ryzyka klienta i transakcji

• Kategorie ryzyka
• Czynniki ryzyka w ubezpieczeniach
• Środki bezpieczeństwa finansowego (CDD, EDD, SDD)

Rozpoznawanie i raportowanie transakcji podejrzanych

• Czerwone flagi
• Procedura zgłaszania do MLRO
• Raportowanie do GIIF
• Terminy

Odpowiedzialność i sankcje

• Sankcje administracyjne i karne
• Odpowiedzialność osobista pracowników i agentów

Case study i ćwiczenia praktyczne

• Analiza przypadków
• Rozpoznawanie ryzykownych sytuacji
• Ćwiczenia z raportowania

Podsumowanie i pytania

• Powtórka kluczowych zagadnień
• Rekomendacje dobrych praktyk

15.00 Zakończenie szkolenia